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金融机构的流动性与流动性风险
解释什么是流动性,以及商业银行
流动性风险
答:
由负债方引起
的流动性风险
主要源于商业银行很难在不受损失的情况下变现资产或者被迫以较高成本融入资金来满足负债持有人即时提取现金的需求;资产方引起的流动性风险是指表外业务的贷款承诺。考虑到我国商业银行的实际情况,本文主要分析由负债方引起的流动性风险。 (一)商业银行的资产负债期限不相匹配 商业银行的负债业务...
流动性与流动性风险
答:
流动性是指银行在一定时间内,以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力;基本要素包括,时间,成本和资金数量。商业银行
的流动性
包括资产
流动性和
负债流动性 1.资产流动性——指银行在不遭受损失或损失较小的情况下,迅速变现的能力,以及银行合理安排资产期限的能力 (1)流动性资产,银行用以为...
商业银行面临
的流动风险
答:
1.信用风险:即交易对手无法履行合同的风险; 2.市场风险:是指银行的表内和表外头寸因市场价格变动而遭受损失的风险; 3.利率风险:指利率出现不利波动时,银行财务状况面临的风险; 4.
流动性风险
:是指银行无法为负债的减少或资产的增加提供融资的情况,即当银行流动性不足时,不能快速增加负债或以合理...
流动性风险
具体指的是什么?银行经营管理过程中如何避免流动性风险?
答:
1. 资产
流动性风险
涉及银行资产到期后可能无法完全收回,这可能导致无法满足偿还到期负债、发放新贷款及其他融资需求,从而对银行造成损失。2. 宏观经济状况对流动性风险有显著影响。例如,经济增长速度会影响银行信贷资金需求,而通货膨胀预期会影响储蓄资金的来源与稳定性,这些因素都会对银行
的流动性
产生间接...
什么是
流动性风险
?
答:
流动性风险
主要产生于银行无法应对因负债下降或资产增加而导致的流动性困难。当一家银行缺乏流动性时,它就不能依靠负债增长或以合理的成本迅速变现资产来获得充裕的资金,因而会影响其盈利能力。极端情况下,流动性不足能导致银行倒闭。
流动性和流动性风险
有什么区别?
答:
可以理解为;净流动性头寸=流动性供给-流动性需求。流动性指资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力,它是一种所投资的时间尺度(卖出它所需多长时间)和价格尺度(与公平市场价格相比的折扣)之间的关系,股票
的流动性
大于房地产。
金融机构
如何度量
流动性风险
答:
1. 流动性比率:这是度量
流动性风险
的最常用方法之一。它计算的是
金融机构的流动
资产
与流动
负债的比率。流动资产包括现金、存放在中央银行的款项、可迅速变现的证券等,而流动负债则包括短期存款、短期借款等。这个比率越高,说明
机构的流动性
越好,越能够应对短期的支付需求。2. 流动性缺口:这是指在未来...
金融
工具
的流动性与风险
成什么关系
答:
流动性与
安全性成正比,与收益性成反比。1、
流动性和
安全性的正比关系:比如吧,就债券而言,债券的期限越长(流动性小),那么债务人不履行债务的可能性就会更大(
风险
大,安全性小)。2、流动型和收益性的反比关系:例如活期储蓄的利息明显比定期低很多。活期
的流动性
大,利息少(收益性小)。
金融机构流动性风险
产生的主要原因包括什么?
答:
1. 压力测试未能有效预测和应对市场波动,导致在金融市场紧张时,
金融机构
无法满足资金需求,从而产生
流动性风险
。2. 投资组合管理不当,意味着金融机构在资产配置和风险敞口管理上存在问题,这可能导致在市场不利情况下资产价值迅速下降,进而影响流动性。3. 资产质量的恶化,特别是贷款和其他金融资产违约率...
金融机构流动性风险
产生的主要原因
答:
1. 金融机构可能面临
流动性风险
,主要是因为它们可能没有足够
的流动
资金来满足迅速增长的流动负债,或者资产的增长速度超过了负债的减少速度。2. 流动性风险指的是金融机构可能无法及时偿还短期债务,甚至可能因此引发挤兑现象,从而对其声誉和财务稳定性构成威胁。3. 当
金融机构的
负债突然减少或资产规模意外...
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